Steuerberatung Isabel Ottenbacher
Zukunftsorientierte Beratung in Regensburg & Umgebung oder digital
Sie sind auf der Suche nach einem Steuerberater, der auch persönlich erreichbar ist? Kommen Sie auf mich zu. Bei Steuerberatung Isabel Ottenbacher gehört die persönliche Beratung durch die Inhaberin zu einem Qualitätskriterium. Egal, ob Sie von der Kleinunternehmerregelung Gebrauch machen, eine Unternehmensgründung planen, bereits mit einem Unternehmen in der Selbstständigkeit angekommen sind oder geplante Investitionen anstehen – bei mir sind Sie mit Ihren steuerlichen und betriebswirtschaftlichen Themen an der richtigen Adresse. Gemeinsam werden wir das sehr komplexe Steuerrecht im Griff behalten.
Warum Steuerberatung Isabel Ottenbacher
Im Interesse der Mandate werden die Zahlenwerke nicht nur als Rückschau für das Finanzamt erstellt, sondern sollen zukunftsgerichtet als Planungsgrundlage für die betriebliche Unternehmensbesteuerung, für die private Besteuerung und für geplante Investitionen dienen.
Das oberste Ziel ist es, mit Mandanten eine intensive, langfristige Zusammenarbeit durch zeitnahe und qualitativ ansprechende Leistung zu liefern. Dabei steht persönliche, vertrauensvolle und aktive Betreuung ganz vorne. Als Privatperson, Unternehmer/-in oder Immobilieneigentümer/-in können Sie jederzeit selbst entscheiden, ob Sie persönlich vor Ort in Regensburg oder weltweit online beraten werden wollen.
- ➤ Persönlicher Kontakt zur Inhaberin Isabel Ottenbacher
- ➤ Schnelle Terminfindung und gute Erreichbarkeit
- ➤ Vermeidung von exponentiellem Wachstum, um Qualität & Nähe zu Mandanten beizubehalten
Über uns
Steuerberatung Isabel Ottenbacher und ihr Ansatz
Hoher Qualitätsanspruch – faire Kosten – ständiger Austausch – zügige Bearbeitung ist unser Anspruch
Sich stets weiterzuentwickeln und so die Erfahrungen und Kenntnisse dafür einzusetzen, um die Mandanten hinsichtlich steuerlicher und betriebswirtschaftlicher Aspekte umfassend zu beraten. Der Anspruch der Steuerberatung von Isabel Ottenbacher ist es, regelmäßig in Kontakt zu ihren Mandanten zu stehen. Somit ist es möglich, über die betrieblichen, finanziellen und persönlichen Verhältnisse des Mandats einen genauen Überblick zu behalten. Zudem werden Erst- und Aufnahmegespräche immer durch die Inhaberin selbst vorgenommen. Doch auch für die laufende Beratung steht die Inhaberin selbst immer mit zur Verfügung.
Dies ist ein entscheidender Aspekt hinsichtlich qualitativer Beratung. Zur Unterstützung von komplexen und fachlich übergreifenden Sachverhalten bzw. Fragestellungen bedient sich die Steuerberatung von Isabel Ottenbacher eines Netzwerks von weiteren Berufsträgern bzw. Kooperationspartnern, wie z.B. im Fachbereich der Immobilienbesteuerung mit Gutachtern oder Rechtsanwälten, und kann so auf sämtliche Belange Ihrerseits eingehen. Diese Unterstützung ist des Weiteren aufgrund der Komplexität dieses Rechtsgebietes und der ständigen Änderungen im Rahmen der Rechtsprechung heute kaum noch umgänglich. Durch die Zusammenführung dieses Netzwerks mit wiederum einzelnen Spezialisierungen der Berufsträger erhalten Sie jedoch aus einer Hand die von der Steuerberatung Isabel Ottenbacher angestrebten qualitativ ansprechenden Leistungen. Selbstverständlich werden Angaben und Daten zu Ihrer Person bzw. Ihrem Unternehmen streng vertraulich behandelt und innerhalb des Netzwerks nur nach Ihrem vorherigen Einverständnis weitergegeben.
Das Beratungsprinzip
Die Steuerberatung von Isabel Ottenbacher differenziert sich bewusst von großen Kanzleien und legt großen Wert darauf, eine gewisse Größe beizubehalten, um so die Nähe zum Kunden und die Qualität der Leistung beizubehalten.
Austausch
Der konsequente, offene und kontinuierliche Austausch mit dem Kunden ist der Schlüssel zu optimalen Ergebnissen.
Nähe zum Kunden
An erster Stelle steht die Nähe zum Kunden. Stets erreichbar zu sein und direkt miteinander zusammenzuarbeiten gehört mit zum Anspruch.
Qualität
Netzwerk und Kooperationspartner sowie bewusst und langsam zu wachsen hat den Vorteil, die Qualität der Dienstleistungen beizubehalten.
Leistungen
Steuern lassen sich nicht vermeiden – aber optimal gestalten.
Egal ob als Privatperson, Selbstständige(r), Freiberufler-in, oder Unternehmer/-in eine vorausschauende und umfassend Beratung ist wegen den individuellen Bedürfnissen essenziell.
Privatperson
Diesbezüglich können viele Beratungsaspekte anfallen, die für Sie eine entscheidende Rolle spielen, da auch hier steuermindernde Vorgehensweisen frühzeitig zu beachten sind.
Wir unterstützen Sie bei:
- ➤ Der Erstellung Ihrer Einkommensteuererklärung oder bei der Steuerplanung, -optimierung und -gestaltung?
- ➤ Fragen bei Anschaffungen einer PV-Anlage
- ➤ Vergleichsberechnungen von Einzel- / Zusammenveranlagung
- ➤ Gestaltung von privaten Vermögensübertragungen zu Lebzeiten (Schenkungsteuer) und im Erbgang (Erbschaftsteuer)
- ➤ Weitere steuerliche Fragestellung und der klassischen Steuerberatung
Wir besprechen mit Ihnen sämtliche Maßnahmen, wie wir Ihre Kosten und Ausgaben steuermindernd für Sie berücksichtigen können.
Immobilieneigentümer
Sie besitzen bereits eine Immobilie oder möchten diese vermieten?
Sie planen in naher Zukunft in Immobilien zu investieren oder diese zu verkaufen?
Wir unterstützen Sie bei:
- ➤ Immobilienkauf:
- • Prüfung und Überprüfung des Kaufvertrags
- • steuerlichen Auswirkungen auf den Immobilienkauf
- • Überprüfung von begünstigten Abschreibungsmöglichkeiten
- ➤ Immobilienverkauf:
- • Unterstützung bei der Bewertung des Verkaufspreises
- • Beratung bei der Gefahr des Gewerbliche Grundstückshandels
- • Optimaler Verkaufszeitpunkt einer Immobilie, um möglichst wenig bis keine Steuern auszulösen
- ➤ Immobilieninvestitionen:
- • Unterstützung bei der Bewertung von Immobilieninvestitionen
- • Berechnung von potenziellen Gewinnen und Verlusten inklusive Aufstellung einer Renditeberechnung
- ➤ Vermietung von Immobilien:
- • steuerlichen Planung und Optimierung der Vermietung von Immobilien
- • Erstellung von Steuererklärungen
- ➤ Steueroptimierung:
- • Optimierung von Steuern in Bezug auf Immobilien,
- • z. B. Abschreibungspotential optimal nutzen
- – Sonderabschreibung für Mietwohnungsneubau
- – Erhöhte Absetzung bei Sanierungs- oder Baudenkmalen
- – Restnutzungsdauergutachten
- – Kaufpreisaufteilungsgutachten
- • ggf. auch in Zusammenarbeit mit unserem Gutachter, mit dem wir eng zusammenarbeiten
- • Geldbeschaffungskosten steuerlich richtig geltend machen
- • Erhaltungsaufwendungen vs. anschaffungsnahe Herstellungskosten
- • die Wahl der steuerlich günstigsten Finanzierungsoptionen
- • Minimierung von Steuerrisiken.
- • Beratung bei Vermögensübertragung bzgl. der Erbschaftsteuer und Schenkungsteuer
- ➤ Umsatzsteuer:
- • Optimierung zur Ust ggf. schon beim Erwerb der Immobilie
- • aufzuteilende Vorsteuer bei Gebäuden
- • Vorsteuer Berichtigung
- • wann entsteht eine umsatzsteuerpflichtige Vermietung
- ➤ Grundsteuer:
- • Erstellung von Grundsteuererklärungen
- • Überprüfung von Grundsteuerbescheiden
- • Begleitung des Einspruch Verfahrens
Spezialisiert im Bereich der Immobilienberatung stehen wir Ihnen zuverlässig und unkompliziert zur Seite.
Erbschaft- / Schenkungsvorgänge
Erbschaftsteuer und Schenkungsteuer stellen eine Belastung für die Nachfolge dar. Je intensiver der Zugriff des Fiskus ist, desto größer ist die Gefahr, dass z.B. übertragene Immobilien veräußert werden müssen oder der Betriebsnachfolger das Unternehmen nicht fortführen kann. Dabei stehen Instrumente zur Verfügung, die den Anfall von Steuern optimieren lassen oder ggf. ganz vermeiden lassen.
Gestaltungsmöglichkeiten bestehen bei der Erbschaftsteuer vor allem im Vorfeld des Erbfalls, aber auch noch nach dem Erbfall gibt es Optimierungsmöglichkeiten.
Wir unterstützen Sie bei:
- ➤ Gestaltungen zur Optimierung der Schenkungsteuer bei vorweggenommener Erbfolge durch Schenkungen (z. B. durch Nießbrauch, Freibeträge sinnvoll nutzen, Grundvermögen bewerten, Steuerbefreiungen und Steuerbegünstigungen nutzen)
- ➤ Gestaltung von steueroptimierten Testamenten und Erbverträgen
- ➤ Abgabe von Erbschaftsteuererklärungen und Schenkungsteuererklärungen
- ➤ Bewertung von Immobilien und Unternehmen für die Erbschaftsteuer und Schenkungsteuer
- ➤ Einsprüche gegen Erbschaft- und Schenkungsteuerbescheide
- ➤ Steueroptimierte Unternehmensnachfolge
- ➤ Ausschlagung der Erbschaft oder die Geltendmachung von Pflichtteilsansprüchen aus steuerlichen Erwägungen.
Selbständige / Freiberufler
Die Beratung kann in den Phasen der Gründung, im Rahmen des laufenden Betriebs bis hin zur Bewertung, Verkauf, Ankauf sowie Nachfolge erforderlich sein.
In der Selbstständigkeit sind eine Vielzahl von gesetzlichen Regelungen zu beachten. Wir helfen Ihnen bei der Erfüllung Ihrer steuerlichen Pflichten und kümmern uns umfassend um Ihre Steuerangelegenheiten. So können Sie ganz entspannt Ihre Ziele für eine noch erfolgreichere Zukunft verfolgen.
Wir unterstützen Sie bei:
- ➤ Übernahme der Registrierungserfordernissen bei den Behörden
- ➤ Unterstützung bei Existenzgründer (hinsichtlich Businessplan, Rentabilitäts- und Liquiditätsprognose sowie der Beantragung von Fördermitteln bzw. der Bewilligung von Krediten und Zuschüssen)
- ➤ Laufende Buchhaltung und Lohnbuchhaltung
- ➤ Erstellung der monatlichen Umsatzsteuervoranmeldung und der zusammenfassenden Meldung
- ➤ Erstellung der jährlichen Umsatzsteuererklärung
- ➤ Erstellung der jährlichen Einnahmenüberschussrechnung (EÜR)
- ➤ Vertretung vor den Finanzbehörden und Betreuung in steuerlichen Rechtsbehelfs- und Klageverfahren
- ➤ Begleitung bei steuerlichen Außenprüfungen
- ➤ Laufende Steuerberatung wie z. B. bei geplanten Investitionen, Kauf- / Leasingvergleiche
- ➤ Betriebswirtschaftliche Beratung z. B. Analyse des laufenden Betriebes anhand von Kennzahlen, Betriebsvergleichen, Mehrjahresvergleichen u. ä. sowie das Aufzeigen der Wege zur Produktivitäts- und Rentabilitätssteigerung
- ➤ Erstellen einer individuellen betriebswirtschaftlichen Auswertung, die Ihnen monatlich auf einen Blick genau die Werte hervorhebt, die für Sie eine tragende Rolle im Hinblick auf Ihre eigenen Planungen und Strategien spielen bzw. die Entwicklungen aus verschiedenen vorhandenen Teilbereichen Ihres Unternehmens aufzeigt
- ➤ Unterstützung hinsichtlich anstehender Bankgespräche sowie die Erstellung der erforderlichen Unterlagen
- ➤ Abwicklung von Betriebsaufgaben – Freibetrag optimal nutzen
Photovoltaikanlagen
Das Wichtigste auf einen Blick
➤ Bei Inbetriebnahme ab 1. Januar 2025:
- 30 kWp laut Marktstammdatenregister
- pro Wohn- oder Gewerbeeinheit, unabhängig von der Gebäudeart
- nicht überschreitet.
Beim Betrieb mehrerer Anlagen gilt:
Für jeden Steuerpflichtigen ist die Steuerbefreiung auf maximal 100 kWp Bruttoleistung in der Summe begrenzt.
➤ Das hat zur Folge:
- Es ist keine Gewinnermittlung und auch keine Anlage EÜR mehr erforderlich.
- Im Umkehrschluss gilt, übersteigt Ihre Anlage die genannten Freigrenzen, so ist sie in vollem Umfang steuerpflichtig.
- Beim Kauf und der Installation fällt keine Umsatzsteuer mehr an.
- Solaranlagenbetreiber, die Strom dauerhaft ins Stromnetz einspeisen, gelten jedoch als Unternehmer. Für diese Umsätze fällt Umsatzsteuer an.
- Das gilt aber nicht für Kleinunternehmer. Sie sind von der Umsatzsteuer befreit.
Mit dem Investitionsabzugsbetrag (IAB) können Photovoltaik-Anlagebetreiber 50 % der Anschaffungskosten steuerlich abschreiben (vorausgesetzt es wird eine steuerpflichtige PV-Anlage angeschafft).
Bei einer steuerpflichtigen PV-Anlage können über die Laufzeit von 20 Jahren jährlich 5 % des Kaufpreises (abzüglich des IAB) steuerlich abgesetzt werden.
Steuerersparnis
- Arbeitnehmer mit Jahresbruttoeinkommen von 70.000 Euro
- Normale Steuerbelastung mit durchschnittlich ca. 14.000 Euro/Jahr
- Investitionsvolumen für eine steuerpflichtige PV-Anlage (Anschaffung 2025) = 100.000 Euro (netto)
- IAB (50 %) = 50.000 Euro der voraussichtlichen Anschaffungskosten
➤ Bedeutet für die Steuererklärung 2025
- Rückwirkend können 50.000 Euro (IAB) direkt abgesetzt werden
- STEUERERSPARNIS IN 2025 → CA 12.000 EURO
Unternehmer
Gerade für kleine und mittlere Unternehmen soll die Steuerberatung den Vorteil mit sich bringen, dass die Inhaber dieser Unternehmen in Teilbereichen entlastet werden. Diese Entlastung ist häufig notwendig, da die Schwerpunkte der Inhaber auf der Durchführung Ihrer eigenen Dienstleistungen, Produktionen bzw. des Vertriebs liegen.
Hinzu kommt, dass in der heutigen Zeit, die mit der Gründung und Führung eines Unternehmens verbundenen Aufgaben und auftretenden Fragestellungen immer komplexer werden.
Sollte bei Unternehmen auch die Finanzbuchhaltung durch die Steuerberatung Isabel Ottenbacher erstellt werden, dient diese zusätzlich durch die zeitnahe und qualitative Bearbeitung dazu, die betriebswirtschaftliche Beratung nicht nur vergangenheitsorientiert, sondern auch laufend, kurzfristig, aber auch langfristig auszurichten ist. Dies hat den Vorteil, dass Konzepte entwickelt werden können, die den Fortschritt des Unternehmens langfristig und dauerhaft dienen.
Wir unterstützen Sie bei:
- ➤ Übernahme der Registrierungserfordernissen bei den Behörden
- ➤ Unterstützung bei Existenzgründer (hinsichtlich Businessplan, Rentabilitäts- und Liquiditätsprognose sowie der Beantragung von Fördermitteln bzw. der Bewilligung von Krediten und Zuschüssen)
- ➤ Laufende Buchhaltung und Lohnbuchhaltung
- ➤ Erstellung der monatlichen Umsatzsteuervoranmeldung und der zusammenfassenden Meldung
- ➤ Erstellung der jährlichen Umsatzsteuererklärung
- ➤ Erstellung der Einnahmeüberschussrechnung (EÜR), Jahresabschlüsse oder Sonderformen (z.B. Zwischenabschluss, Liquiditätsbilanz)
- ➤ Steuererklärungen für sämtliche Steuerarten
- ➤ Offenlegung der Jahresabschlüsse (EHUG = Gesetz über elektronische Handelsregister und Genossenschaftsregister sowie das Unternehmensregister)
- ➤ Vertretung vor den Finanzbehörden und Betreuung in steuerlichen Rechtsbehelfsverfahren
- ➤ Begleitung bei steuerlichen Außenprüfungen
- ➤ Laufende Steuerberatung wie z. B. bei geplanten Investitionen, Kauf- / Leasingvergleiche
- ➤ Betriebswirtschaftliche Beratung z. B. Analyse des laufenden Unternehmens anhand von Kennzahlen, Betriebsvergleichen, Mehrjahresvergleichen u. ä. sowie das Aufzeigen der Wege zur Produktivitäts- und Rentabilitätssteigerung
- ➤ Erstellen einer individuellen betriebswirtschaftlichen Auswertung, die Ihnen monatlich auf einen Blick genau die Werte hervorhebt, die für Sie eine tragende Rolle im Hinblick auf Ihre eigenen Planungen und Strategien spielen bzw. die Entwicklungen aus verschiedenen vorhandenen Teilbereichen Ihres Unternehmens aufzeigt
- ➤ Unterstützung hinsichtlich anstehender Bankgespräche sowie die Erstellung der erforderlichen Unterlagen
- ➤ Unterstützung bei Erbschafts- oder Schenkungsteuervorgänge von Unternehmen
Ihr Kontakt zu uns
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Adresse
Isabel Ottenbacher Gertraud-Kaltenecker-Str. 28, 93049 Regensburg
Öffnungszeiten
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Telefon
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